Pierwszy fundusz rynku pieniężnego w Polsce
Pekao TFI rozszerza ofertę o narzędzie zarządzania płynnością firm. Pekao Rynku Pieniężnego SFIO to zupełnie nowa jakość na rodzimym rynku i wygodne narzędzie do profesjonalnego zarządzania płynnością najbardziej wymagających firm. Fundusz inwestuje przede wszystkim w krótkoterminowe obligacje skarbowe. Jego celem jest zapewnianie stopy zwrotu nieco wyższej od stawek rynku pieniężnego.
Pekao Rynku Pieniężnego SFIO różni się od funduszy dłużnych krótkoterminowych dostępnych na rynku specyficznymi, a zarazem niezwykle restrykcyjnymi wymogami dotyczącymi sposobu inwestowania środków. Celem tych wymogów jest zapewnienie wysokiej płynności inwestycji i możliwe ograniczenie ryzyka lokowanych środków. Dodatkowym elementem, który służy nadzorowaniu inwestycji, są rozbudowane obowiązki sprawozdawcze, również do KNF.
– To zupełnie nowa jakość na rodzimym rynku i wygodne narzędzie do zarządzania płynnością najbardziej wymagających firm i instytucji. Zakładamy, że potencjalnym odbiorcą tego rozwiązania będą firmy i instytucje, które m.in. z uwagi na własne polityki dotychczas nie korzystały z oferty funduszy inwestycyjnych. Poza tradycyjnym lokowaniem na depozytach bankowych czy w obligacjach skarbowych, teraz zyskują one możliwość inwestowania właśnie w FRP – mówi Marlena Janota, prezes zarządu Pekao TFI.
Utworzenie i funkcjonowanie funduszu jest uregulowane w Rozporządzeniu Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1131 z dnia 14 czerwca 2017 r. w sprawie funduszy rynku pieniężnego (FRP). W Polsce przepisy dla niektórych instytucji znacząco zawężają spektrum inwestycyjne. Właśnie dla tych podmiotów FRP stanowi - obok depozytów i obligacji skarbowych - jedną z nielicznych dopuszczalnych form lokowania środków. Pekao Rynku Pieniężnego SFIO jest pierwszym utworzonym na podstawie tych przepisów funduszem rynku pieniężnego w Polsce.
– Uruchomienie pierwszego w Polsce funduszu rynku pieniężnego to nie tylko znaczące wydarzenie w rozwoju naszej oferty, ale również odpowiedź na potrzeby inwestorów instytucjonalnych. Chcemy dostarczać rozwiązania wspierające naszych klientów w profesjonalnym zarządzaniu płynnością. W Europie Zachodniej fundusze tego typu stanowią od lat oczywisty element rynku kapitałowego. Aktywa ulokowane w FRP są tam liczone w bilionach euro a roczna sprzedaż w setkach miliardów euro. Wierzę, że nasz fundusz otwiera nowy rozdział w rozwoju tego segmentu rynku w Polsce – dodaje Marlena Janota.
Zarządzaniem – tym zupełnie nowym na polskim rynku - funduszem zajmuje się doświadczony zespół zarządzających, analityków i traderów Pekao TFI.
– Konstrukcja portfela jest przygotowana tak, że rynkowe zmiany cen obligacji, z którymi mamy do czynienia w ostatnim czasie, nie wpływają w znaczący sposób na jego wyniki. Naszym celem jest osiąganie wyników nieco wyższych od stawek rynku pieniężnego (Polonia). Jednym z kluczowych priorytetów nowego funduszu jest wysoka płynność portfela – tak aby firmy mogły traktować ten fundusz jako wygodny sposób zarządzania własną płynnością. W portfelu funduszu dominować będą obligacje skarbowe o relatywnie krótkim terminie wykupu. Dodatkowo minimum 15% portfela inwestowane będzie w instrumenty o zapadalności do 7 dni – komentuje Tomasz Pawluć, dyrektor zespołu zarządzania instrumentami dłużnymi w Pekao TFI.
– Stosowanie nazwy „fundusz rynku pieniężnego” możliwe jest wyłącznie dla konstrukcji zgodnej z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego. TFI nie może dowolnie zmienić polityki takiego funduszu, bo wtedy straciłby on swój wyjątkowy charakter i nie mógłby korzystać z tej równie unikalnej nazwy – podkreśla Michał Szrajber, dyrektor departamentu rozwoju produktów w Pekao TFI.
Wskaźnik zysku i ryzyka dla Pekao Rynku Pieniężnego SFIO wynosi 1. Pierwsza wycena z dnia 12 października 2026 r. wynosi 1000,06 zł. Faktycznie pobierana opłata stała za zarządzanie w skali roku to 0,50%. Pekao TFI nie pobiera opłat za wyniki FRP ani opłat manipulacyjnych. Minimalna pierwsza wpłata (dla kat j.u. A) to 200 000 złotych, minimalna dopłata: 10 000 zł.
Pekao TFI S.A. prowadzi działalność od 1992 r. i jest najdłużej działającym Towarzystwem Funduszy Inwestycyjnych w Polsce. Obecnie zarządza aktywami o wartości blisko 47 mld złotych (30.09.2026) i obsługuje ponad 580 tys. klientów. Jest jednym z największych Towarzystw na rynku pod względem wartości aktywów w funduszach inwestycyjnych. Oferta funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. jest jedną z najbardziej różnorodnych na polskim rynku. W ofercie dostępne są programy systematycznego oszczędzania a także programy przeznaczone do oszczędzania z myślą o emeryturze, takie jak IKE, IKZE. Pekao TFI S.A. ma doświadczenie w prowadzeniu Pracowniczych Programów Emerytalnych (PPE) oraz Pracowniczych Planów Kapitałowych (PPK). W ofercie Towarzystwa dostępne są również Pracownicze Programy Oszczędnościowe (PPO) oraz rozwiązania dla firm.
Aktywność Towarzystwa była wielokrotnie wyróżniana, czego dowodem jest ponad 70 nagród będących wyrazem uznania klientów i niezależnych agencji, takich jak: nagroda „Byki i Niedźwiedzie” Gazety Giełdy i Inwestorów „Parkiet” w kategorii „TFI roku” dla Pekao TFI za 2024 r., Złote Portfele Gazety Giełdy i Inwestorów „Parkiet” za wyniki w 2024 r. dla Pekao Konserwatywny Plus w kategorii „fundusz polskich papierów dłużnych” oraz Pekao Obligacji Dolarowych Plus w kategorii „fundusz zagranicznych papierów dłużnych”, I miejsce w prestiżowym rankingu towarzystw funduszy inwestycyjnych „Rzeczpospolitej” i „Parkietu” z dn. 18.12.2024 r., nagroda „Byki i Niedźwiedzie” Gazety Giełdy i Inwestorów „Parkiet” w kategorii „TFI roku” dla Pekao TFI za 2022 r., Złote Portfele Gazety Giełdy i Inwestorów „Parkiet” za wyniki w 2023 r. dla Pekao PPK SFIO w kategorii „Najlepszy fundusz PPK”, za wyniki w 2022 r. dla subfunduszu Pekao Surowców i Energii w kategorii „fundusz rynku surowców”, za wyniki w 2021 r.: subfundusz Pekao Obligacji Dolarowych Plus w kategorii „fundusz zagranicznych papierów dłużnych”, subfundusz Pekao Akcji Amerykańskich w kategorii „fundusz akcji zagranicznych”, za 2020 r. w kategorii „fundusz zagranicznych papierów dłużnych”; 2 nagrody Alfa 2025 Analiz Online: dla Pekao TFI w kategorii „Najlepsze PPK na rynku” oraz Pekao Dłużny Aktywny w kategorii „polskich papierów skarbowych długoterminowych”; 3 nagrody Alfa 2024 Analiz Online: dla Pekao TFI w kategorii „Najlepsze Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych”, Pekao Stabilnego Wzrostu w kategorii „stabilnego wzrostu”, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO w kategorii „polskich papierów dłużnych długoterminowych”, 5 nagród Alfa 2023 Analiz Online: dla Pekao TFI w kategorii „Najlepsze Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych” oraz „Najlepsze PPK na rynku”, Pekao Stabilnego Wzrostu w kategorii „stabilnego wzrostu”, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 w kategorii „polskich papierów dłużnych długoterminowych”, Pekao Dłużny Aktywny w kategorii „polskich papierów skarbowych długoterminowych”, Alfa 2022 Analiz Online: Pekao Obligacji – Dynamiczna Alokacja FIO - najlepszy fundusz w kategorii „polskich papierów dłużnych długoterminowych” oraz Pekao Stabilnego Wzrostu - najlepszy fundusz w kategorii „stabilnego wzrostu”.
Jedynym akcjonariuszem Pekao TFI S.A. jest spółka Pekao Investment Management S.A. Właścicielem Pekao Investment Management S.A jest Bank Pekao S.A. Dzięki bliskiej współpracy z Bankiem Pekao S.A. fundusze inwestycyjne zarządzane przez Pekao TFI S.A. są dostępne w kilkuset placówkach bankowych na terenie całego kraju.
***************
Bank Pekao S.A., założony w 1929 r., jest jedną z największych instytucji finansowych w regionie Europy Środkowo-Wschodniej i drugim największym bankiem uniwersalnym w Polsce z 368 mld zł aktywów. Bank posiada drugą co do wielkości sieć oddziałów w kraju. Należy do liderów bankowości korporacyjnej, a jego klientem jest co druga korporacja w Polsce. Zajmuje pierwszoplanową na rynku pozycję w zarządzaniu aktywami, działalności maklerskiej i private banking. Zróżnicowany profil działalności Banku Pekao jest wspierany przez wiodący na rynku bilans i profil ryzyka odzwierciedlony w najniższych kosztach ryzyka, silnych wskaźnikach kapitałowych i odporności na warunki makroekonomiczne (Pekao okazało się najbardziej odpornym bankiem, zajmując pierwsze miejsce w testach warunków skrajnych, przeprowadzonych przez EBA w 2025 roku wśród 64 banków w Europie). Od 1998 r. Bank Pekao jest notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i uczestniczy w kilku lokalnych (w tym WIG 20 i WIG) oraz międzynarodowych indeksach (w tym MSCI EM, Stoxx Europe 600 i FTSE Developed). Pekao jest najbardziej dywidendową spółką giełdową w Polsce, z najwyższą wartością wypłaconych dywidend, ponad 40 mld zł, licząc od początku odrodzonej w 1991 roku GPW. Na przestrzeni ostatnich 10 lat bank wypłacił akcjonariuszom łącznie ponad 23 mld zł.
